Voyez où va votre argent, trié sans corvée

Catégorisées dès l'arrivée

Les opérations des comptes connectés arrivent avec les catégories de Plaid. Quand Plaid est très sûr, la catégorie est acceptée automatiquement. Sinon, l'opération rejoint votre file de revue.

Une file de revue qui apprend

La file regroupe les opérations incertaines par commerçant et propose une catégorie pour chaque groupe : dix passages au café se règlent en un geste, pas en dix. Chaque décision peut être annulée.

• Catégorisez une opération à la main et l'application propose de la retenir comme règle.
• Les règles reconnaissent un commerçant exact ou un texte qu'il contient, éventuellement avec un montant, et la règle la plus précise l'emporte.
• Appliquez une nouvelle règle aux opérations passées en une fois.

Dépenses par catégorie, ce mois-ci

La vue Par catégorie montre la répartition du mois, les dépenses de chaque catégorie face à sa limite, les alertes de budget et votre rythme par rapport au même jour du mois dernier. Les intérêts payés et l'argent déplacé entre vos propres comptes sont affichés à part pour ne pas fausser l'image.

Tendances dans le temps

La vue Tendances montre les dépenses par catégorie ou les flux de trésorerie sur les 6 derniers mois, les 12 derniers mois ou depuis le début de l'année : une catégorie qui grimpe doucement saute aux yeux.

Noms clairs, étiquettes et notes

Renommez une fois un libellé bancaire obscur et toutes les opérations correspondantes suivent. Ajoutez des étiquettes pour ce que les catégories ne couvrent pas, comme un voyage ou des travaux, joignez des notes et excluez des dépenses les virements ou frais remboursés.

• Recherche, et filtres par compte, catégorie, étiquette, fourchette de montant et date.
• Les membres du foyer peuvent catégoriser les opérations des autres, et les noms de commerçants sont partagés.

Prélèvements récurrents en vue

Les abonnements et autres prélèvements répétés que Plaid détecte sur vos comptes connectés sont listés et intégrés au calendrier du budget, ce qui aide à retrouver ceux que vous aviez oubliés.