Assistants IA

Interrogez votre assistant IA sur votre argent

My AI Fin App dispose d'un connecteur pour les assistants IA, basé sur le Model Context Protocol (MCP). Connectez Claude, ChatGPT, Cursor ou tout autre client MCP et posez vos questions sur votre budget, vos dettes, vos dépenses et vos objectifs, avec vos propres mots. Les réponses viennent de vos propres chiffres.

URL du serveur

https://www.myaifin.app/mcp

Collez-la là où votre assistant demande l'URL d'un serveur MCP ou d'un connecteur personnalisé.

Connectez votre assistant

Claude : claude.ai, Claude Desktop et les applications mobiles Claude

Se connecte avec votre compte My AI Fin. Aucun jeton à copier. Lecture seule

Dans Claude, ouvrez Paramètres, puis Connecteurs, et choisissez Ajouter un connecteur personnalisé.
Nommez-le My AI Fin et collez l'URL du serveur ci-dessus.
Choisissez Connecter, connectez-vous à My AI Fin App et choisissez Autoriser l'accès.
Ouvrez une nouvelle conversation et demandez : où en suis-je ce mois-ci ?

ChatGPT

Se connecte avec votre compte My AI Fin, comme Claude. Lecture seule

Dans les paramètres de ChatGPT, ajoutez un connecteur personnalisé (il faut le mode développeur) avec l'URL du serveur ci-dessus.
Quand on vous le demande, connectez-vous à My AI Fin App et choisissez Autoriser l'accès.

Nous n'avons pas encore testé ChatGPT de bout en bout. S'il ne se connecte pas, dites-le-nous via la page de contact.

Claude Code

Utilise un jeton d'accès personnel que vous créez dans l'application. Lecture seule, ou lecture et écriture

Dans My AI Fin App, ouvrez Paramètres, puis Assistants, et créez un jeton. Il ne s'affiche qu'une fois.
Lancez ceci dans votre terminal, avec votre jeton à la place de YOUR_TOKEN :

claude mcp add --transport http myaifin https://www.myaifin.app/mcp --header "Authorization: Bearer YOUR_TOKEN"

Cursor et autres clients MCP

Utilise un jeton d'accès personnel que vous créez dans l'application. Lecture seule, ou lecture et écriture

Dans My AI Fin App, ouvrez Paramètres, puis Assistants, et créez un jeton.
Ajoutez le serveur à la configuration MCP de votre client, avec votre jeton à la place de YOUR_TOKEN :

{
  "mcpServers": {
    "myaifin": {
      "url": "https://www.myaifin.app/mcp",
      "headers": {
        "Authorization": "Bearer YOUR_TOKEN"
      }
    }
  }
}

Ce que vous pouvez demander

Où en suis-je ce mois-ci par rapport au mois dernier ?
Combien je paie en abonnements, et l'un d'eux a-t-il augmenté ?
Quand mes cartes de crédit seront-elles remboursées si j'y consacre 200 $ de plus par mois ?
Vais-je manquer d'argent avant ma prochaine paie ?
Comment mon patrimoine net a-t-il évolué cette année ?
Quelles transactions n'ont pas encore de catégorie ?

Vous ne savez pas par où commencer ? Demandez à l'assistant ce qu'il peut faire avec vos finances, et il vous en donnera la liste complète.

Ce qu'il peut faire

Lire vos comptes, dettes, transactions, budgets, objectifs, abonnements, factures à venir et l'historique de votre patrimoine net.
Faire les mêmes calculs de remboursement et de trésorerie que l'application, pour que ses réponses correspondent à ce que vous y voyez.
Avec un jeton lecture et écriture uniquement : catégoriser des transactions, marquer les virements et remboursements pour qu'ils ne comptent pas comme dépenses, ajouter des notes et fixer des budgets par catégorie.

Ce qu'il ne pourra jamais faire

Connecter ou déconnecter une banque
Ajouter, modifier ou supprimer des comptes, des dettes ou des objectifs
Déplacer de l'argent
Supprimer quoi que ce soit

Tous les outils, en mots simples

Vous ne les choisissez jamais vous-même. Posez votre question et l'assistant choisit les outils dont il a besoin.

Lecture

Vue d'ensemble : patrimoine net, liquidités, dépenses et revenus du mois par rapport au mois dernier, et date de la dernière synchronisation bancaire
Comptes et dettes, avec soldes, TAEG, plafonds, minimums et échéances
Transactions : recherche par texte, date, catégorie, compte, montant ou étiquette, et détail de chacune
Totaux de dépenses et de revenus par catégorie, commerçant, compte ou mois
Abonnements et prélèvements récurrents, avec la prochaine date prévue
Factures, remboursements de dettes et revenus à venir
Budgets d'un mois, avec ce qui est dépensé, ce qui reste et si vous êtes dans le rythme
Historique des budgets : ce que vous avez budgété et dépensé dans chaque catégorie sur les six derniers mois, où vous dépassez souvent, et un budget suggéré pour chacune
Objectifs, avec le montant mensuel nécessaire pour tenir chaque date
Patrimoine net dans le temps, et l'historique du solde de n'importe quel compte ou dette
Remboursement des dettes : avalanche, boule de neige ou minimums seuls, avec un versement supplémentaire facultatif
Projection de trésorerie : votre solde jour par jour, comme sur la page Budget
Transactions en attente de catégorie dans votre file de révision
SQL en lecture seule sur vos propres données, pour les questions que les autres outils ne couvrent pas

Modifications, avec un jeton lecture et écriture uniquement

Catégoriser des transactions et, si vous le souhaitez, enregistrer une règle pour le commerçant
Exclure des dépenses les virements et remboursements, ou les réintégrer
Ajouter une note à une transaction, visible par votre foyer dans l'application
Fixer ou supprimer le budget mensuel d'une catégorie

Invites prêtes à l'emploi

Les assistants compatibles avec les invites (prompts) MCP les proposent comme raccourcis :

Bilan mensuel : dépenses face au budget, principales catégories et principaux commerçants, et quoi changer le mois prochain
Trouver des économies : abonnements, catégories qui grimpent, frais et intérêts, et un meilleur ordre pour vos dettes
Vider la file de révision : propose une catégorie pour chaque transaction en attente et les applique une fois que vous confirmez

Vos données

Le connecteur agit en votre nom. Chaque requête s'exécute avec les mêmes règles de base de données que l'application : un assistant peut lire les mêmes données que votre propre connexion, y compris les données partagées du foyer, et rien de plus. Il ne voit jamais votre mot de passe ni vos identifiants bancaires.

L'entreprise derrière votre assistant (Anthropic pour Claude, OpenAI pour ChatGPT) reçoit les réponses qu'il demande, selon sa propre politique de confidentialité.

Nous enregistrons quels outils ont été appelés et s'ils ont fonctionné, pendant 90 jours. Nous n'enregistrons jamais ce que vous avez demandé, le texte d'aucune requête SQL (seulement les tables lues), les montants ni les données renvoyées.

Déconnectez-le quand vous voulez dans Paramètres, Assistants. Un jeton révoqué cesse de fonctionner immédiatement.

Lire la section 2.5 de la politique de confidentialitéL'accès pour les assistants fait partie de Pro. Voir les tarifs

Si quelque chose ne fonctionne pas

Il indique que l'accès pour les assistants fait partie de Pro: Le connecteur vérifie le forfait de votre foyer à chaque requête. Regardez dans Paramètres, Forfait, dans l'application. Dès que Pro est actif, la question suivante fonctionne ; rien à reconnecter.
Il me demande de me reconnecter: Une connexion reste active tant qu'elle sert au moins une fois tous les 30 jours. Après une plus longue pause, ou si vous l'avez déconnectée dans Paramètres, Assistants, reconnectez-la depuis les paramètres de connecteurs de l'assistant.
La connexion me demande un code: Si vous utilisez la connexion en deux étapes, vous saisissez votre code avant l'écran Autoriser l'accès. C'est normal : un assistant ne se connecte qu'au travers d'une session complète de votre part.
Claude demande avant chaque outil: C'est un réglage de Claude. Dans Claude, ouvrez Paramètres, Connecteurs, choisissez My AI Fin et réglez sur Toujours autoriser les outils qui vous conviennent.
Il ne voit pas les comptes de mon conjoint: Un assistant voit ce que vous voyez dans l'application. Si les comptes n'y apparaissent pas non plus, vérifiez que vous êtes dans le même foyer sous Paramètres, Équipe. S'ils apparaissent dans l'application mais pas dans l'assistant, dites-le-nous via la page de contact.
Mon jeton ne fonctionne plus: Les jetons expirent à la date choisie lors de leur création (90 jours si vous ne l'avez pas changée), et un jeton révoqué s'arrête immédiatement. Créez-en un nouveau dans Paramètres, Assistants et remplacez-le dans la configuration de votre client. Chaque jeton ne s'affiche qu'une fois.
J'ai des connexions anciennes ou en double: Supprimez-les dans les paramètres de l'assistant lui-même, et déconnectez-les dans Paramètres, Assistants, Assistants connectés, ce qui coupe leur accès de notre côté.

Questions

Puis-je interroger Claude ou ChatGPT sur mes finances ?: Oui. My AI Fin dispose d'un connecteur (un serveur MCP) qui permet à un assistant IA de lire vos données avec exactement l'accès que vous avez dans l'application, et de ranger vos transactions si vous l'autorisez. Configurez-le dans Réglages, Assistants. Il fait partie de Pro.
Quels assistants fonctionnent ?: Tout ce qui parle MCP. Claude Code, Claude Desktop et Cursor utilisent un jeton d'accès personnel créé dans les Réglages. Les connecteurs personnalisés de claude.ai et ChatGPT se connectent avec votre compte My AI Fin plutôt qu'avec un jeton, et vous pouvez les voir et les déconnecter dans Réglages, Assistants. ChatGPT utilise la même connexion que claude.ai, mais nous ne l'avons pas encore testée de bout en bout ; s'il refuse de se connecter, dites-le-nous via la page de contact.
Que puis-je demander ?: Où vous en êtes ce mois-ci, les dépenses par catégorie, commerçant ou mois, les abonnements que vous payez, quand vos dettes seront remboursées selon différentes stratégies, si vous serez à court avant la paie, votre patrimoine net dans le temps, les factures à venir, et tout ce que les données peuvent répondre. Demandez à l'assistant « que peux-tu faire avec mes finances ? » et il listera tout.
Peut-il modifier mes données ?: Seulement avec un jeton lecture et écriture, et seulement de quatre façons : catégoriser des transactions, marquer des virements et remboursements pour qu'ils ne comptent pas comme dépenses, ajouter une note à une transaction et fixer le budget d'une catégorie. Il ne peut jamais connecter une banque, ajouter ou modifier des comptes, dettes ou objectifs, déplacer de l'argent ni supprimer quoi que ce soit.
Que voit l'assistant ?: Les mêmes données que votre propre connexion peut lire dans l'application, y compris les données partagées du foyer, et rien de plus. Le connecteur exécute chaque requête en votre nom, sous la même sécurité au niveau des lignes que l'application. Un jeton agit comme vous : traitez-le comme un mot de passe. Il est affiché une seule fois et vous pouvez le révoquer dans les Réglages dès que vous ne faites plus confiance à l'appareil qui le porte.
Qu'enregistrez-vous quand j'utilise un assistant ?: Quels outils ont été appelés et s'ils ont fonctionné, pendant 90 jours, pour voir ce qui est utilisé et ce qui échoue. Nous n'enregistrons jamais ce que vous avez demandé, le texte d'aucune requête SQL (seulement les tables lues), aucun montant ni les données renvoyées. Vous pouvez voir votre activité récente dans Réglages, Assistants.
Que sont les signalements de manques ?: Si vous l'activiez, un assistant pouvait enregistrer une description d'une phrase, sans détails, de ce qu'il ne pouvait pas faire avec vos données. La fonction est en pause : plus rien n'est enregistré. Ce qui l'a été avant figure dans Paramètres → Assistants, où vous pouvez le supprimer.
Comment déconnecter un assistant ?: Révoquez ou supprimez son jeton dans Réglages, Assistants. Il cesse de fonctionner immédiatement. Pour claude.ai ou ChatGPT, retirez aussi le connecteur dans les réglages de cet assistant.
Est-ce payant en plus ?: Non. L'accès des assistants IA est inclus dans Pro, avec la synchronisation bancaire. Pendant l'accès anticipé, tout le monde a Pro.

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