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Categorizados al llegar

Los movimientos de las cuentas conectadas llegan con las categorías de Plaid. Cuando Plaid está muy seguro, la categoría se acepta automáticamente. Cuando no, el movimiento va a tu cola de revisión.

Una cola de revisión que aprende

La cola agrupa los movimientos dudosos por comercio y sugiere una categoría para cada grupo, así que diez cargos de la cafetería se resuelven con un toque, no con diez. Toda decisión se puede deshacer.

• Categoriza un movimiento a mano y la aplicación te ofrece recordarlo como regla.
• Las reglas coinciden con un comercio exacto o por lo que contiene, opcionalmente con un importe, y gana la regla más específica.
• Aplica una regla nueva a movimientos pasados de una vez.

Gastos por categoría, este mes

La vista Por categoría muestra el desglose del mes, el gasto de cada categoría frente a su límite, alertas de presupuesto y tu ritmo comparado con el mismo día del mes pasado. Los intereses cobrados y el dinero que mueves entre tus propias cuentas se muestran aparte, para que no distorsionen la imagen.

Tendencias en el tiempo

La vista Tendencias muestra el gasto por categoría o el flujo de caja de los últimos 6 meses, los últimos 12 meses o lo que va de año, para que una categoría que crece poco a poco salte a la vista.

Nombres limpios, etiquetas y notas

Cambia una vez el nombre de una descripción bancaria críptica y todos los movimientos iguales la siguen. Añade etiquetas para lo que las categorías no recogen, como un viaje o una reforma, adjunta notas y excluye transferencias o gastos reembolsados del gasto.

• Busca y filtra por cuenta, categoría, etiqueta, rango de importe y fecha.
• Los miembros del hogar pueden categorizar los movimientos de los demás, y los nombres de comercios se comparten.

Cargos recurrentes a la vista

Las suscripciones y otros cargos repetidos que Plaid detecta en tus cuentas conectadas se listan y pasan al calendario de tu presupuesto, lo que facilita encontrar los olvidados.